Ecuador endurece la lucha contra el lavado de activos con nuevo reglamento y plan 2026-2030
El reglamento de la UAFE también aumenta las obligaciones sobre bancos y de otros sectores económicos considerados "sensibles".
La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) anunció este sábado la entrada en vigencia de un nuevo reglamento a la Ley de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos, con miras a fortalecer los controles del Estado frente a los flujos financieros ilícitos y mejorar la coordinación entre instituciones.
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La entidad destaca, a través de un comunicado difundido en redes sociales, la creación del Consejo Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento de Delitos (CONCLAFT), así como comités especializados, con el objetivo de aumentar la capacidad institucional bajo un enfoque basado en previsión de riesgos.
El reglamento también endurece las obligaciones de bancos y de otros sectores económicos considerados "sensibles", refuerza los procesos de debida diligencia y consolida el reporte y análisis de operaciones inusuales e injustificadas.
Además, mantiene límites al uso de efectivo y habilita medidas administrativas para la inmovilización de fondos. En este esquema, la UAFE reafirma su papel como entidad técnica de inteligencia financiera.
En paralelo, el CONCLAFT aprobó el Plan Nacional de Acción Estratégico 2026–2030, concebido como la hoja de ruta del país en la materia. El plan se construyó a partir de la Evaluación Nacional de Riesgos y se ejecutará mediante planes de trabajo anuales, con seguimiento permanente para medir avances y ajustar acciones.
Al referirse a estos avances, José Julio Neira, secretario general de Integridad Pública y director general (e) de la UAFE, destacó el alcance de las medidas:
Lavado de activos a lo largo del 2025
De acuerdo a estadísticas compartidas por la UAFE, a lo largo de 2025 se detectó una cifra récord de USD 1.577 millones vinculados a operaciones irregulares.
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Gran parte del dinero señalado por la entidad de control fue hallada a través de investigaciones en torno a cabecillas de grupos de delincuencia organizada, dedicados principalmente al narcotráfico y a la minería ilegal, como se ha visto reflejado en el caso "Blanqueo Fito", en el que se investiga a familiares y allegados del exlíder de "Los Choneros", y "el caso "Pampa", que aborda operaciones atribuidas a la mafia albanesa en Ecuador.
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