Quito: cae banda que usaba documentos falsos para obtener créditos bancarios, que superan los USD 50.000 en perjuicios
Las investigaciones permitieron identificar una presunta estructura dedicada a la manipulación fraudulenta de plataformas financieras digitales.
Una estructura criminal dedicada al fraude financiero electrónico fue desarticulada por la Policía Nacional en Quito durante un operativo ejecutado este viernes 8 de mayo, en el marco del toque de queda vigente en la capital. Habrían ocasionando perjuicios económicos superiores a los USD 50.000 a varias víctimas.
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A través de la Unidad Nacional de Ciberdelito y en coordinación con la Fiscalía General del Estado, se ejecutó el operativo “Gran Orión 4” en los distritos Rumiñahui, Eugenio Espejo y Quitumbe, que permitió la detención de cuatro ciudadanos presuntamente vinculados al delito de apropiación fraudulenta por medios electrónicos.
Modus operandi con créditos bancarios
Las investigaciones ejecutadas por servidores policiales permitieron identificar una presunta estructura dedicada a la manipulación fraudulenta de plataformas financieras digitales.
Mediante análisis técnico y diligencias investigativas, se determinó que los involucrados habrían utilizado de manera fraudulenta el sistema en línea de una entidad financiera, para crear una cuenta digital a nombre de una víctima y gestionar la aprobación irregular de un crédito por aproximadamente USD 20.000, sin autorización de la persona afectada.
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Para la ejecución del ilícito se habrían utilizado documentos adulterados, gestión indebida de claves de acceso y manipulación del sistema telemático de la entidad financiera, permitiendo que el crédito fuera procesado y aprobado internamente.
Posteriormente, los fondos acreditados en la cuenta de la víctima fueron transferidos a diferentes cuentas bancarias de terceros y familiares, identificándose además movimientos económicos por USD 4.890, a favor de un asesor de créditos presuntamente involucrado en la operación ilícita.
Asimismo, el seguimiento de la ruta del dinero permitió identificar al usuario que efectuó la creación de la cuenta y el registro digital, así como a otros beneficiarios vinculados al flujo económico derivado del fraude y a la persona que presuntamente coordinaba y organizaba la estructura para la ejecución de estas actividades delictivas.
Las investigaciones determinaron además que esta organización habría utilizado documentos falsificados, adulteración de claves, usurpación de cuentas bancarias y accesos no autorizados al sistema informático de la entidad financiera, ocasionando perjuicios económicos superiores a los USD 50.000 a varias víctimas.
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Captura de banda criminal
Con estos antecedentes, y una vez comprobado el grado de participación y responsabilidad individual de los involucrados, la autoridad competente emitió las respectivas boletas de localización y captura de Mónica C., Luis B., Darwin A. y Cristhoper A.
El operativo fue ejecutado con el apoyo de los grupos tácticos, quienes realizaron intervenciones simultáneas en diferentes sectores de la capital, logrando neutralizar a esta estructura criminal dedicada al fraude electrónico.
La intervención se desarrolló en el marco de la operación IAD (Intervención, Afectación y Destrucción) y las acciones de control vinculadas al toque de queda, con el objetivo de neutralizar estructuras criminales que operan en el entorno digital y afectan el patrimonio económico de los ciudadanos.
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